Серик Шарипов 
Шведская финансовая группа «SEB» согласилась выплатить штраф в размере 33 миллионов долларов для урегулирования претензий со стороны Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк. Причиной санкций стали серьезные нарушения в системе контроля за отмыванием денег.
Данное соглашение ставит точку в длительном расследовании, которое началось после масштабной утечки документов панамской юридической фирмы «Mossack Fonseca» в 2016 году. Скандал заставил американских регуляторов проверить, как связанные с ней финансовые институты соблюдают законы в сфере противодействия легализации незаконных доходов.
В ходе проверки надзорные органы выявили критические пробелы во внутренних процедурах «SEB», в первую очередь в работе прибалтийских подразделений в Эстонии, Латвии и Литве в период с 2015 по 2019 год. Регулятор отметил недостаточную проверку клиентов и отсутствие должного контроля при работе со счетами повышенного риска, что создавало прямые уязвимости для финансового рынка Нью-Йорка.
Кроме того, шведский банк недостаточно контролировал своих иностранных партнеров по корреспондентскому обслуживанию. Клиентские досье не соответствовали строгим требованиям, расчеты рисков отмывания денег содержали ошибки, а процедуры управления межбанковскими отношениями долгое время не пересматривались.
Отдельное внимание регулятора было уделено технической стороне вопроса. Система мониторинга транзакций в прибалтийских филиалах «SEB» не справлялась со своевременным выявлением и блокировкой подозрительной активности. Из-за накопившихся очередей на проверку транзакций банк существенно задерживал анализ операций, создавая реальную угрозу успешного проведения незаконных платежей в обход санкций.
