Сауле Тагирова 
Управление контролера денежного обращения США (OCC) опубликовало результаты масштабного расследования практик необоснованного закрытия счетов и отказа в обслуживании в девяти крупнейших национальных банках. В список проверяемых финансовых организаций вошли JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank.
Проверка проводилась в рамках президентского указа об обеспечении равного доступа к банковским услугам. Регулятор выяснил, что в период с 2020 по сентябрь 2025 года все девять банков применяли внутренние политики, ограничивающие доступ к финансовым сервисам на основании политических или религиозных убеждений клиентов, а также их легальной коммерческой деятельности.
Как заявил контролер денежного обращения США Джонатан Гулд, отчет предоставляет неопровержимые доказательства того, что крупнейшие банки страны дискриминировали клиентов и законный бизнес. В ходе расследования выяснилось, что банки использовали размытые концепции «репутационных рисков», лишенные четких стандартов и объективных критериев. Это напрямую приводило к ущемлению прав граждан из-за их социальных взглядов или сферы профессиональной деятельности.
В документах ведомства указано, что финансовые институты целенаправленно ограничивали доступ к капиталу для целого ряда отраслей. Среди пострадавших секторов оказались разведка нефти и газа, добыча угля, производство и продажа огнестрельного оружия, а также строительство и эксплуатация исправительных учреждений. Кроме того, ограничения затронули производителей табачных изделий, электронных сигарет и компании, связанные с оборотом цифровых активов.
Масштабы проведенной проверки оказались беспрецедентными. Регулятор проанализировал почти сто тысяч жалоб на подконтрольные организации и детально изучил около пятидесяти тысяч внутренних банковских документов, охватывающих более четырехсот двадцати тысяч страниц политик, процедур и решений по отдельным клиентам.
Управление намерено продолжить системную работу по обеспечению прозрачного и справедливого доступа к финансовой системе. Джонатан Гулд подчеркнул, что текущих усилий банков по искоренению подобных практик абсолютно недостаточно. В связи с этим регулятор планирует внести жесткие изменения в нормативную и надзорную базу, чтобы свести к минимуму вероятность повторения подобной дискриминации в будущем.
