Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) потребовало от частных банков сократить время открытия счетов для клиентов до одного месяца к концу текущего года. Сейчас этот процесс занимает в среднем от шести недель и более. Сингапур – один из крупнейших мировых центров управления благосостоянием, однако за последние годы местный финансовый сектор столкнулся с оттоком клиентов из-за чрезмерно жестких проверок.
Три года назад финансовая индустрия города-государства пострадала от крупного скандала с отмыванием денег на сумму около 2 млрд долларов США. По делу проходили более десяти человек, связанных с преступным синдикатом из южного Китая. Позже правоохранительные органы конфисковали активы, предположительно связанные с мошеннической схемой в Камбодже. В ответ регулятор оштрафовал ряд банков за слабый контроль при приеме новых клиентов.
В результате финансовые организации резко ужесточили проверки источников происхождения средств. Это привело к значительным задержкам при открытии счетов, а период одобрения заявок на создание семейных офисов растянулся до 18 месяцев. Избыточный комплаенс негативно сказался на конкурентоспособности Сингапура. Часть иностранных капиталов перетекла в конкурирующие финансовые хабы, включая Гонконг, Дубай и Абу-Даби.
В письме, направленном руководителям финансовых институтов, MAS рекомендовало оптимизировать процедуры комплаенса. Регулятор предложил ограничить детальные проверки источников происхождения средств только клиентами с повышенным уровнем риска, а не применять их ко всем активам без исключения.
По словам генерального директора MAS Чиа Дер Цзюня, более эффективное открытие счетов повысит конкурентоспособность индустрии управления активами при сохранении высоких стандартов безопасности. В ведомстве подчеркнули, что меры контроля не должны создавать «необоснованное бремя» для легитимного бизнеса и инвесторов.
