Финансовый регулятор Дубая (DFSA) ввел ограничения в отношении филиала индийского HDFC Bank, расположенного в Дубайском международном финансовом центре (DIFC). Отделению банка временно запрещено привлекать новых клиентов и расширять с ними деловые отношения.
Запрет распространяется на оказание финансовых услуг новым клиентам, включая консультирование по продуктам, организацию кредитования, сделки с инвестициями и кастодиальные услуги. При этом ограничения не затрагивают существующих клиентов банка, а также тех, кому финансовые услуги были предложены до введения запрета, но процедура их оформления еще не завершена. Распоряжение DFSA будет действовать до его письменного изменения или отзыва.
Причиной такого решения стали выявленные регулятором проблемы в процедурах приема на обслуживание новых клиентов. В частности, были высказаны опасения относительно практик предоставления услуг лицам, не прошедшим полную процедуру регистрации в банке.
Данные меры последовали на фоне скандала двухлетней давности, связанного с предполагаемой недобросовестной продажей высокорискованных облигаций дополнительного капитала первого уровня (AT1) банка Credit Suisse. Инвесторы обвиняли HDFC Bank в продвижении этих продуктов через свои подразделения в ОАЭ. Расследование должно установить, были ли клиенты должным образом оформлены в юрисдикции DIFC, известной своими особыми правилами и более строгими требованиями к категории «профессиональных клиентов».
Списание указанных облигаций AT1 во время коллапса Credit Suisse привело к значительным убыткам и требованиям о внесении дополнительного обеспечения (маржин-коллам) для многих состоятельных индийских инвесторов-нерезидентов. В HDFC Bank заявили, что деятельность филиала в DIFC, обслуживающего около 1489 клиентов, не оказывает существенного влияния на общие финансовые показатели группы. Банк также сообщил, что уже начал выполнять предписания регулятора и готов к полному сотрудничеству. «Банк намерен работать с DFSA в рамках текущего расследования, чтобы оперативно исправить ситуацию и решить проблемы DFSA в кратчайшие сроки», — говорится в заявлении.
