Жайнар Жалбиева 
Американские финансовые регуляторы оштрафовали корпорацию American Express на триста пятьдесят миллионов долларов за критические недостатки во внутреннем контроле. Управление контролера денежного обращения США применило санкции к банковскому подразделению компании. Ведомство также выпустило официальное предписание об устранении нарушений, касающихся несоблюдения законодательства о банковской тайне и противодействии отмыванию преступных доходов. Действия были скоординированы с Федеральной резервной системой США, которая выдвинула аналогичные требования к головной структуре и туристическому филиалу компании. Выплаченный штраф пополнит бюджет американского казначейства.
Согласно материалам расследования, кредитная организация не смогла выстроить эффективную систему мониторинга. Аудиторы выявили острую нехватку профильных ресурсов, дефицит квалифицированных кадров и существенные пробелы во внутреннем аудите. Обучение рядовых сотрудников и топ-менеджмента в сфере финансовой безопасности было признано неудовлетворительным. Регулятор отметил, что алгоритмы оценки рисков совершенно не учитывали специфику деятельности компании. Банк слишком много внимания уделял депозитным продуктам, игнорируя очевидные уязвимости в сегменте кредитных и расчетных карт.
Несовершенство процедур идентификации клиентов и проверки их благонадежности привело к масштабным сбоям в системе отчетности. В результате этих системных ошибок за последние десять лет финансовая организация не смогла распознать и передать властям информацию о подозрительных транзакциях на колоссальную сумму около тринадцати миллиардов долларов. По данным властей, эти пропущенные операции имели явные признаки торгового отмывания незаконных капиталов.
Контролер денежного обращения Джонатан Гулд официально заявил, что надзорные органы ожидают от столь крупных финансовых институтов полной самоотдачи в вопросах соблюдения закона. По его словам, предотвращение отмывания денег имеет критическое значение не только для экономики, но и для национальной безопасности государства. Гулд добавил, что примененные санкции заставят руководство сфокусироваться на устранении угроз. По информации агентства «Рейтер», представители корпорации предпочли воздержаться от комментариев, не подтверждая и не опровергая выводы проверяющих инстанций.
