Швейцарское подразделение частного банкинга HSBC Holdings прекращает обслуживание значительной части своих состоятельных клиентов с Ближнего Востока. По данным агентства Bloomberg, уведомления о необходимости сменить банк получают более тысячи человек из Саудовской Аравии, Ливана, Катара и Египта.

В первую очередь это коснется клиентов, чьи активы превышают 100 миллионов долларов и которые, по внутренней оценке банка, относятся к категории высокого риска. Ожидается, что процесс разрыва отношений будет в основном завершен в течение шести месяцев. Для этого HSBC создает специальную команду, которая будет контролировать прекращение банковского обслуживания.

В своем заявлении генеральный директор HSBC International Wealth and Premier Banking Барри О’Байрн отметил: «HSBC объявил о планах по реорганизации Группы для ускорения реализации стратегии в октябре прошлого года. В рамках этого мы меняем стратегический фокус нашего швейцарского частного банка». В банке добавили, что создают «более простую и динамичную организацию, нацеленную на усиление лидерства и доли рынка в тех областях, где у нас есть явное конкурентное преимущество».

Этот шаг происходит на фоне трудностей, с которыми швейцарское подразделение HSBC сталкивается на конкурентном рынке Ближнего Востока. Несмотря на исторически сильные позиции в сфере рынков капитала, в области управления частными капиталами банк уступал своим швейцарским конкурентам.

Ситуацию усугубляют и юридические проблемы. Недавно HSBC сообщил, что его подразделение Private Bank (Suisse) находится под следствием правоохранительных органов Швейцарии и Франции по подозрению в отмывании денег, связанном с «двумя историческими банковскими отношениями». По информации Bloomberg, расследование касается предполагаемого хищения средств бывшим главой центрального банка Ливана.

Еще в прошлом году швейцарский финансовый регулятор Finma указал на два случая, когда HSBC Private Bank (Suisse) не провел должную проверку происхождения и назначения активов. Речь шла о транзакциях на сумму свыше 300 миллионов долларов между Ливаном и Швейцарией в период с 2002 по 2015 год.

В результате этих событий банку было предписано пересмотреть свои протоколы по борьбе с отмыванием денег и провести переоценку отношений с клиентами высокого риска, особенно с политически значимыми лицами (PEP). Кроме того, HSBC временно запрещено привлекать новых клиентов из этой категории до тех пор, пока он не завершит внутреннюю проверку и не подтвердит соответствие нормативным требованиям.