Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) оштрафовала банк UBS на 125 миллионов долларов за намеренные нарушения Закона о банковской тайне. По заявлению ведомства, эта санкция стала крупнейшей в истории, примененной к брокерско-дилерской компании за подобное правонарушение.
Это уже второй случай применения мер со стороны американского регулятора в отношении UBS Financial Services. В декабре 2018 года компания согласилась выплатить штраф в размере 14,5 миллиона долларов за аналогичные упущения. Тогда в постановлении указывалось, что банк не обеспечил должного отслеживания банковских переводов в иностранной валюте из-за технических сбоев в системе автоматизированного контроля.
По данным FinCEN, представители компании обещали устранить выявленные неполадки, однако не выполнили свои обязательства. В результате более 50 тысяч валютных переводов на общую сумму свыше 10 миллиардов долларов остались без надлежащего мониторинга. Банк скрыл эту информацию от регулятора, и масштабные нарушения вскрылись только в ходе последующего расследования.
Проверка показала, что кредитная организация не соблюдала требования к комплексной проверке клиентов. Особое внимание регулятора привлекли операции, связанные с высокорисковыми клиентами из России и Латинской Америки. Расследование выявило случаи, когда банк игнорировал риски отмывания денег и незаконного финансирования, а также не обращал внимания на публикации в СМИ, связывающие этих лиц с коррупцией и мошенничеством.
В рамках мирового соглашения банк признал факт умышленного нарушения законодательства, включая отсутствие эффективной программы по борьбе с отмыванием денег. Теперь компании предстоит нанять независимого аудитора для проверки прошлых транзакций, выявления подозрительных операций и глубокой оценки текущих протоколов безопасности.
В официальном заявлении представители кредитной организации отметили, что данное решение ставит точку в давнем деле. В банке подчеркнули, что полностью сотрудничали с властями и вложили значительные средства в укрепление своих систем контроля в соответствии с передовыми отраслевыми стандартами.
Несмотря на крупный штраф, банк продолжает реализацию планов по расширению присутствия на американском рынке. Ожидается, что в ближайшие месяцы компания запустит пилотный проект по предоставлению повседневных банковских услуг для сотрудников, а к середине следующего года планирует создать полноценный банк для состоятельных клиентов в США.
