Германский федеральный орган финансового надзора (BaFin) наложил административный штраф в размере 45 миллионов евро (что эквивалентно примерно 52 миллионам долларов США) на JP Morgan SE, зарегистрированный в Германии. Это значительное взыскание последовало за выявлением серьезных «недостатков» в системах банка, предназначенных для предотвращения отмывания денег.
BaFin в своем официальном заявлении подчеркнул, что JP Morgan SE не справился со своими надзорными обязанностями в отношении внутренних процессов, необходимых для своевременной подачи отчетов о подозрительных транзакциях. В период с 4 октября 2021 года по 30 сентября 2022 года банк «систематически не подавал» такие отчеты без неоправданной задержки, что является прямым нарушением регуляторных требований. Это наложенное взыскание вступило в законную силу 30 октября 2025 года.
Комментируя ситуацию, представители JPMorgan, чьи слова приводит агентство Reuters, заявили, что штраф связан с «историческими выводами», и сроки подачи банком отчетов о подозрительной деятельности (SAR) «не препятствовали каким-либо расследованиям со стороны властей». Кроме того, банк подчеркнул свою глубокую приверженность «выявлению, предотвращению и сообщению об отмывании денег и финансовых преступлениях», выразив удовлетворение тем, что «этот вопрос теперь урегулирован и исправлен».
Масштаб этого штрафа подчеркивает серьезность нарушения. По данным Bloomberg, представитель германского финансового регулятора заявил, что штраф в 45 миллионов евро является «самым высоким» из когда-либо наложенных BaFin на финансовое учреждение. Этот прецедент служит четким сигналом для всех участников рынка о бескомпромиссной позиции регулятора в отношении соблюдения норм противодействия отмыванию средств.
В Германии финансовые учреждения обязаны уведомлять регуляторов о любых транзакциях, которые кажутся подозрительными, например, о тех, что включают необычные суммы или нетипичных деловых партнеров. Эти уведомления являются важнейшим инструментом в борьбе с незаконной финансовой деятельностью и финансированием терроризма. Регулятор особо отметил, что институты должны оперативно информировать Германский отдел финансовой разведки (FIU), если существует подозрение в связи деловой операции с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Своевременная отчетность позволяет FIU принимать дальнейшие меры или, при необходимости, передавать информацию в правоохранительные органы, тем самым эффективно предотвращая преступления. В случаях систематических нарушений регуляторные штрафы могут быть рассчитаны на основе общего дохода учреждения, что, как показывает данный случай, приводит к весьма существенным взысканиям. Это подчеркивает не только финансовые риски, но и репутационные угрозы, связанные с несоблюдением жестких стандартов в международном банковском деле.
