Британский банк Barclays представил новый сервис планирования и консультирования «Planning and Advice», предназначенный для клиентов сегмента «Premier». Проект направлен на расширение доступа вкладчиков к профессиональному управлению активами и специализированным аналитическим инструментам. Услуга ориентирована на наиболее обеспеченную категорию частных клиентов – физических лиц, располагающих инвестиционным капиталом в размере не менее 150 тысяч фунтов стерлингов (около 204 тысяч долларов).
В рамках предложения за каждым пользователем закрепляется персональный менеджер для разработки долгосрочных финансовых стратегий. Работа начинается с комплексного аудита текущего состояния активов, который проводится без предварительной оплаты. Комиссионное вознаграждение взимается банком только в том случае, если клиент принимает решение следовать формальным рекомендациям консультанта. После утверждения плана Barclays обеспечивает поддержку для адаптации стратегии к изменениям жизненных обстоятельств инвестора.
Запуск продукта стал ответом на исследование банка, выявившее системный разрыв между привычкой к накоплению и долгосрочным планированием. По данным Barclays, при наличии значительных сбережений у 90% клиентов этой категории, около 22% из них не имеют четко сформулированных финансовых целей. Аналитики также зафиксировали тенденцию обращения частных инвесторов к нерегулируемым источникам информации – онлайн-форумам, инструментам искусственного интеллекта и социальным сетям.
Управление новым функционалом осуществляется через мобильное приложение банка, где в разделе «Wealth Hub» пользователи могут отслеживать динамику портфеля и назначать консультации. Внедрение сервиса совпало с обновлением всей линейки «Premier», которая теперь включает офсетную ипотеку со сниженной ставкой и накопительные продукты с повышенной доходностью. Для всех участников программы также сохраняется возможность получения бесплатных базовых консультаций по крупным покупкам или подготовке к выходу на пенсию.
Для сохранения привилегированного статуса клиенты банка должны подтвердить годовой доход в размере не менее 75 тысяч фунтов или поддерживать остаток на счетах и в инвестиционных продуктах Barclays на уровне 100 тысяч фунтов. Руководство организации подчеркивает, что в условиях растущей сложности рынков стратегия банка направлена на предоставление гибридной модели обслуживания, сочетающей цифровые решения и персональную экспертизу.
