Управление по осуществлению финансовых санкций Великобритании (OFSI) оштрафовало лондонский филиал Deutsche Bank на 165 тысяч фунтов стерлингов (около 221 тысячи долларов) за проведение трансакций в интересах российской компании, находящейся под санкциями. Регулятор признал нарушением обработку платежей, связанных с российским стриминговым сервисом «Okko».
Речь идет о двух трансакциях на общую сумму 636 тысяч фунтов стерлингов, которые банк провел в июне и июле 2022 года. На тот момент сервисом «Okko» владело московское АО «Новые возможности». До мая 2022 года платформа принадлежала Сбербанку, а затем была передана этой вновь созданной структуре. В июне того же года Великобритания ввела против АО «Новые возможности» блокирующие санкции.
Причиной нарушения стал сбой во внешней системе проверки контрагентов. Deutsche Bank частично делегировал мониторинг стороннему провайдеру, который не смог выявить цепочку владения сервисом «Okko». Британский регулятор подчеркнул, что аутсорсинг технологических процессов не снимает с финансовой организации ответственности за соблюдение санкционного режима при проведении клиентских платежей.
Итоговый размер штрафа был сокращен, поскольку немецкий банк самостоятельно обнаружил проведение этих операций и направил уведомление в OFSI. В Deutsche Bank заявили, что серьезно относятся к соблюдению комплаенс-процедур и уже приняли меры для ужесточения контроля и модернизации внутренних систем мониторинга.
Это не первый случай, когда зарубежные компании сталкиваются с давлением британских регуляторов из-за связей с «Okko». В марте текущего года OFSI наложило штраф на европейскую дочернюю структуру американской корпорации Apple за проведение платежей в пользу этого видеосервиса.
Административные штрафы со стороны OFSI остаются относительно редкой практикой – с 2019 года ведомство вынесло менее двадцати подобных решений. Одно из последних крупных разбирательств произошло в январе, когда штрафные санкции были применены к британской Lloyds Banking Group за открытие счета для лица, связанного с российским руководством.
Для самого Deutsche Bank это разбирательство совпало с ревизией других направлений бизнеса. Ранее кредитная организация самостоятельно обратилась к европейским регуляторам в связи с возможным нарушением санкций ЕС в отношении российских клиентов. В розничном подразделении банка были зафиксированы случаи приема депозитов на сумму свыше 100 тысяч евро от лиц, находящихся под ограничениями Евросоюза.
