Серик Шарипов 
Американские финансовые регуляторы оштрафовали «Bank of America» более чем на 1,21 миллиарда долларов США в рамках серии принудительных мер за масштабные нарушения федеральных законов о санкциях и борьбе с отмыванием денег. Этот пакет штрафных санкций включает в себя третий по величине штраф, когда-либо наложенный Министерством финансов США, а также крупнейшее взыскание в истории Управления контролера денежного обращения (OCC).
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) назначила штраф в размере 1,2 миллиарда долларов после того, как было установлено, что финансовое учреждение не смогло противостоять «приоритетным угрозам национальной безопасности» и сообщать о них. В частности, ведомство указало на незаконные потоки капитала вдоль юго-западной границы и деятельность китайских сетей по отмыванию денег.
Параллельно OCC наложило гражданский штраф в размере 750 миллионов долларов за неэффективную программу соблюдения Закона о банковской тайне и противодействия отмыванию доходов. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) заключило мировое соглашение на сумму 11,6 миллиона долларов, урегулировав нарушения нескольких санкционных режимов, включая ограничения, направленные против Ирана, России, незаконного оборота наркотиков и глобального терроризма.
В Министерстве финансов отметили, что когда банк такого масштаба не выполняет свои обязательства по борьбе с незаконным финансированием, последствия выходят далеко за пределы самой организации, подвергая всю финансовую систему США значительным рискам. Было подчеркнуто, что даже крупнейшие финансовые учреждения «не стоят выше закона».
В рамках соглашения с регуляторами «Bank of America» признал умышленное нарушение Закона о банковской тайне. Банк подтвердил несоблюдение требований по трем ключевым направлениям: поддержание программы контроля, соответствующей установленным минимумам, проведение надлежащей проверки корреспондентских счетов иностранных финансовых учреждений и подача отчетов о подозрительных операциях.
В указанный период банк ставил в приоритет собственные доходы, минимизируя затраты на необходимые ресурсы для соблюдения нормативных требований. В результате «Bank of America» не представил своевременные отчеты о подозрительных транзакциях на сумму более 5 миллиардов долларов. Свыше 1 миллиарда из этих неучтенных средств были связаны с вопросами национальной безопасности и критическими угрозами незаконного финансирования.
В соответствии с новым приказом банк обязан нанять внешнюю компанию для проведения ретроспективной проверки, чтобы выявить и передать регулятору информацию обо всех подозрительных переводах. «Bank of America» также должен пройти независимый аудит систем мониторинга активности и базовой структуры управления данными. В ходе расследования выяснилось, что банк провел переводы на миллионы долларов, которые нарушили санкционные программы в отношении России, Беларуси, Ирана, Мьянмы, Сомали, а также схемы финансирования терроризма и наркоторговли.
