Bank of Scotland, входящий в состав Lloyds Banking Group, был оштрафован британским регулятором на 160 000 фунтов стерлингов (около 219 000 долларов) за открытие счета лицу, находящемуся под санкциями. Штраф был наложен Управлением по применению финансовых санкций (OFSI), подразделением Казначейства Его Величества.
Хотя регулятор не назвал имени нарушителя, по данным СМИ, им оказался Дмитрий Овсянников, бывший губернатор Севастополя. Позднее он был приговорен к тюремному заключению за нарушение санкционного режима и отмывание денег. Санкции против банка были применены за нарушение положений о работе со средствами лиц, включенных в санкционные списки.
Согласно отчету OFSI, подсанкционное лицо открыло счет в банке Halifax, являющемся частью Bank of Scotland, в начале 2023 года, используя недавно выданный британский паспорт. В документе имя было указано с незначительными изменениями по сравнению с данными в санкционном перечне: в написании фамилии были изменены символы, а также отсутствовало отчество. Эти расхождения не были зафиксированы в качестве псевдонимов в базах данных OFSI на тот момент.
Из-за этих вариаций автоматизированные системы безопасности банка не смогли идентифицировать клиента как лицо, находящееся под санкциями. Нарушение было обнаружено позже, в ходе плановой проверки клиента как политически значимого лица (Politically Exposed Person, PEP). Счет был открыт 6 февраля 2023 года и заблокирован в тот же день, когда личность владельца была окончательно установлена — 24 февраля 2023 года. За это время по счету было проведено 24 транзакции на общую сумму 77 383 фунта стерлингов.
Представитель Lloyds Banking Group в своем заявлении отметил: «Lloyds Banking Group чрезвычайно серьезно относится к своим регуляторным обязанностям. Мы действовали быстро и прозрачно, проактивно передав информацию об этом единичном, изолированном случае в OFSI и тесно сотрудничая с ними на протяжении всего процесса».
Банк самостоятельно уведомил регулятора о нарушении, что позволило смягчить наказание. OFSI классифицировало инцидент как «серьезный», но не «наиболее серьезный». Благодаря добровольному раскрытию информации штраф был снижен на 50% от максимально возможной суммы. В банке также добавили, что уже усилили свои механизмы контроля, чтобы «продолжать соответствовать самым высоким стандартам управления рисками».
