Британский необанк Monzo, как сообщается, готовит новую заявку на получение банковской лицензии в США. Это происходит спустя четыре года после того, как предыдущая попытка была остановлена из-за регуляторных препятствий.
Банк, базирующийся в Великобритании, стремится стать лицензированным кредитором на американском рынке, чтобы реанимировать свои планы по расширению в регионе. По информации Financial Times, опирающейся на два источника, Monzo ожидает более благосклонного приема со стороны Управления контролера денежного обращения (OCC) на фоне недавних мер по дерегуляции, предпринятых администрацией Трампа.
Напомним, в 2021 году Monzo отозвал свою заявку на банковскую лицензию в США после того, как OCC заявило о низкой вероятности ее одобрения. Тогда компания столкнулась со значительной девальвацией после пандемии и находилась под потенциальным расследованием по борьбе с отмыванием денег.
Недавно OCC совместно с Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC) отменили некоторые руководящие принципы, ранее усложнявшие банковские сделки. Этот шаг потенциально расчистил путь для возобновленных усилий Monzo. В случае успеха Monzo присоединится к другим финтех-компаниям, активно расширяющимся на рынке США. Например, лондонская Checkout.com недавно анонсировала планы по усилению своего присутствия в США, а бразильский необанк Nubank начал процесс получения национальной банковской лицензии в США.
Однако, финансовые показатели Monzo демонстрируют рост. За год, закончившийся в марте 2025 года, банк сообщил об увеличении выручки на 48% до 1,2 миллиарда фунтов стерлингов и о прибыли до налогообложения в размере 60,5 миллиона фунтов стерлингов.
Несмотря на эти амбиции, в июле текущего года Monzo был оштрафован на 21 миллион фунтов стерлингов (28,5 миллиона долларов США) Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) за нарушения в сфере борьбы с финансовыми преступлениями. Регулятор утверждал, что Monzo не поддерживал адекватный контроль по противодействию финансовым преступлениям с октября 2018 года по август 2020 года. Компанию также уличили в нарушении требований путем открытия счетов для «высокорискованных» клиентов, несмотря на директиву FCA о прекращении подобных действий.
