Американский регулятор оштрафовал брокерско-дилерскую компанию Merrill Lynch, входящую в финансовую корпорацию Bank of America, на 7,5 миллиона долларов. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выявила систематические нарушения в сфере противодействия отмыванию денег. В период с апреля 2020 года по сентябрь 2024 года компания неоднократно игнорировала подачу обязательных отчетов о подозрительной финансовой активности.
Согласно материалам расследования, Merrill Lynch использовала общекорпоративную программу Bank of America для мониторинга транзакций. Специальное программное обеспечение объединяло потенциально сомнительные операции в «событийные группы» и автоматически присваивало им определенный уровень риска. Однако дальнейшей проверке подлежали только те инциденты, которые превышали жестко установленный математический порог.
Представители регулятора подчеркнули, что внутренний анализ компании еще в апреле 2020 года показал необходимость тщательного изучения транзакций с более низким рейтингом, так как они тоже требовали передачи данных в контролирующие органы. Несмотря на это, брокер игнорировал такие операции на протяжении нескольких лет, из-за чего множество важных отчетов так и не было направлено властям.
В рамках досудебного урегулирования компания согласилась выплатить крупный штраф и выполнить все предписания регулятора, при этом формально не признав, но и не опровергнув выводы SEC. В официальном заявлении представители финансового института отметили, что поддерживают строгие стандарты контроля и постоянно совершенствуют свои системы безопасности для своевременного выявления любых незаконных операций.
