Крупнейший кредитор Германии Deutsche Bank уведомил финансовые регуляторы о возможных случаях нарушения санкционного законодательства Евросоюза. Внутренняя проверка подразделения по работе с розничными клиентами выявила депозиты, сумма которых превышала установленный лимит в 100 тысяч евро. Согласно действующим нормам, европейским банкам запрещено принимать вклады сверх этой суммы от граждан России, резидентов страны или организаций, зарегистрированных на ее территории.
Выявление нарушений стало результатом работы специальной группы, сформированной банком после ужесточения правил контроля за соблюдением санкций в Германии. Февральские изменения в немецком законодательстве, принятые в рамках реализации общеевропейских директив, предусматривают более строгие меры уголовной ответственности и ускоренное правоприменение. Новые требования исключили действие льготных периодов, что вынудило финансовые институты оперативнее выявлять и блокировать транзакции, потенциально нарушающие установленные запреты.
В официальном комментарии представители Deutsche Bank отметили, что организация на постоянной основе пересматривает процедуры комплаенса в рамках текущей деятельности. При обнаружении потенциальных проблем банк принимает меры по совершенствованию внутренних процессов и заблаговременно информирует профильные надзорные органы. О выявленных инцидентах в розничном бизнесе первым сообщило отраслевое издание Finanz-Szene.
Текущее раскрытие данных последовало за январскими обысками в штаб-квартире Deutsche Bank во Франкфурте. Тогда следственные действия проводились в рамках дела о возможном отмывании денежных средств, связанных с активами Романа Абрамовича. Председатель правления банка Кристиан Зевинг пояснял, что расследование касается операций, совершенных в период с 2013 по 2018 год – правоохранительные органы проверяют, не была ли затянута подача отчетности о подозрительной активности.
Ситуация с проверками в Deutsche Bank разворачивается на фоне общего усиления надзора за банковским сектором в Европе. Ранее британский регулятор оштрафовал Bank of Scotland, входящий в группу Lloyds, на 160 тысяч фунтов стерлингов за обслуживание счета лица, находящегося под санкциями. По данным участников рынка, эти меры были связаны с активами бывшего губернатора Севастополя Дмитрия Овсянникова.
