Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) оштрафовала Deutsche Bank на 23,8 миллиона долларов за многочисленные и многолетние нарушения нормативных требований. Расследование, инициированное после самоотчетов самого банка, выявило системные сбои в работе финансового гиганта, которые приводили к прямому обману и финансовым потерям для сотен клиентов.
В ходе разбирательства было установлено, что в период с 2015 по 2023 год банк систематически завышал комиссии для клиентов. В частности, Deutsche Bank не применял согласованные льготные ставки за управление активами, а также неверно оценивал стоимость долговых инструментов с плавающей ставкой, используя для расчетов «фиксированные» проценты. Это искажало стоимость портфелей и приводило к переплатам по комиссиям.
Проблемы с оценкой активов затронули и другие сферы. Регулятор обнаружил, что 16 фондов прямых инвестиций и три фонда недвижимости также были неверно оценены в ежемесячных отчетах. Ошибка, возникшая из-за недосмотра внешнего поставщика и отсутствия надлежащего контроля в банке, стала причиной завышения комиссий за хранение активов. В общей сложности из-за этих проблем банк незаконно удержал с клиентов около 39 миллионов долларов.
Еще одним серьезным нарушением стало сокрытие информации в аналитических отчетах. На протяжении семи лет, с 2014 по 2021 год, Deutsche Bank не раскрывал свои отношения в сфере инвестиционно-банковских услуг с компаниями, упомянутыми в более чем 1800 аналитических материалах. Отсутствие этой информации могло вводить инвесторов в заблуждение относительно потенциального конфликта интересов.
Кроме того, комиссия выявила, что с 2012 по 2020 год банк неверно присваивал заниженные рейтинги риска биржевым инвестиционным фондам (ETF). Это привело к тому, что в ряде случаев клиентам продавались финансовые продукты, уровень риска которых превышал их допустимый порог, что является грубым нарушением стандартов защиты инвесторов.
По итогам расследования SFC пришла к выводу, что Deutsche Bank не действовал с должным профессионализмом и добросовестностью в интересах своих клиентов и целостности рынка. Банк не смог обеспечить точность предоставляемой информации, не соблюдал требования к раскрытию данных и нарушил ключевые регуляторные стандарты.